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友邦-中大精算中心


    友邦-中大精算中心是美国友邦保险有限公司与中山大学于1996年共同建立的非盈利性学术机构,其任务是组织北美精算师考试与培训工作,友邦保险公司向学员提供奖学金。中心与保险业界、政府部门以及境内外学术机构建立了广泛的联系,开展了多层次的精算教育活动。近几年来我中心还邀请了加拿大Manitoba大学精算研究中心Jeffrey S. Pai教授,北美精算协会主席Harry Panjar教授,重疾保险创始人Marius Barnard博士、美国国际集团、平安保险公司、太平洋保险公司、太平洋安泰人寿保险公司、新华人寿保险公司等各保险公司的资深精算人士前来做精算讲座,中心自成立以后,在师生的共同努力和友邦保险公司及学校、学院的大力支持下,学员在北美精算师协会的资格考试中取得了优异的成绩。例如:在1996年秋季编号为100的课程考试之后,北美精算师协会在来自全世界的2000多名考生中选择九名成绩最佳的在校学生给予奖学金,我中心就有五人获此殊荣,另外,有两名学员曾获得美国精算教育与研究基金颁发的Woody奖学金。该基金每年在全世界选拔4位优秀的本科精算考生给予2000美元的奖励。

    我精算中心自96年以来总共接受了1800多人次的SOA的考试报名,在中心资助的学员中,先后有20多人去加拿大滑铁卢大学、美国波士顿大学、密歇根大学、纽约大学等名校深造,主要攻读精算与统计方面的硕士及博士学位。据不完全统计,本中心学员有20余人获得北美精算师协会授予的精算师资格,还有30余名学员已经通过了ASA准精算师的课程,本中心资助学员的平均通过率为七成左右。中心学员为保险行业培养了众多优秀的人才,其中包括第一期学员江翰,信诚保险公司市场部资深经理;谢骏峰,平安保险公司产品开发部经理;第二期学员雷宇翔,美国国际集团财险精算部分主管亚洲、非洲和南美洲的精算事务,其他学员多数在国内外知名保险公司从事精算相关工作。
精算中心历任主任:申曙光教授(博导、保险系主任); 黄金财;
精算中心现任主任:宋世斌(博士、副教授、副系主任);赖均良(友邦保险广东分公司总经理);
中心项目负责人:张勇(博士、副教授);黄河(博士、讲师)
友邦-中大精算中心联系方法
电话:020-84114060
E-mail: actuary(at)mail.sysu.edu.cn
地址:广州市新港西路135号中山大学岭南学院行政中心309室

友邦-中大精算中心是SOA北美精算师考试考点,同时,也是CAS北美产险精算师考试考点。
北美精算师协会(Society of Actuaries, SOA)开设的精算考试是全世界最受推崇的考试之一,通过SOA精算考试,可得到世界各地保险业界认可精算师资格。到2006年底,在中国大陆工作的北美精算师(FSA+ASA)307人,精算师仍属紧缺的专业人士,据估计,未来十年内精算职位需求在5000以上。
美国产险精算学会(Casualty Actuarial Society)是北美地区非寿险精算师组织,该学会开设产险精算师资格考试,部分课程与SOA相同。我中心设立CAS精算师考试考场,并提供考试教材资料。到2007年底,我国内地产险精算师(FCAS)不到20人,远不能满足非寿险公司的业务需求。
一、SOA北美精算师资格考试制度介绍

   SOA从2005年起采用新的教育体制。获得FSA(精算师)称号必须通过以下课程考试。
1、ASA(准精算师)资格要求:
在新的体系下,SOA要求完成五门初级教育课程考试,VEE课程,在4门中级教育课程考试中任选两门参加(可选择作论文来冲抵一门课程),并通过准会员职业课程(APC),才能获得准会员资格,也即我们以前说的准精算师资格。下面分别介绍这些课程考试内容。
(1)初级教育课程考试(Preliminary Education Examinations)
①Exam P:概率及相关知识考试,考试时间3小时;
②Exam FM:金融数理基础,主要是利息理论,考试时间2个半小时;
③Exam MLC:风险模型,主要涉及人寿保险常用模型,总体损失模型,考试时间3小时;
④Exam MFE:风险模型,主要涉及金融投资方面的常用模型,考试时间2小时
⑤Exam C:风险模型的建立和评价,涉及模型拟合和可信度理论(Credibility theory), 考试时间4小时。
(2)VEE课程(Validated by Educational Experience)
该课程是针对那些在学校(包括中山大学)已修过相关课程的人士,他们可以凭课程证明获得学分。对于没有在学校学习过相关课程,或者SOA不认证你所在学校所提供的课程的人士(中国大部分学校未获认证,在广州有中山大学和暨南大学已获认证),可以通过CAS网络课程学习来获得相应的VEE学分。可关注CAS网站http://www.casact.org ,通过考试的人仍可以得到VEE的学分。
具体情况请查看SOA关于VEE课程的要求:
http://www.soa.org/education/education-redesign/edu-validation-by-educational-experience.aspx
VEE的课程包括:
①应用统计学(Applied Statistical Methods):主要包括回归分析与时间序列两方面内容。回归分析主要内容:最小二乘法,一元/多元线性模型,模型假设检验,模型拟和优度检验。时间序列主要内容:线性时间模型,ARIMA模型,数据分析与预测,预测误差与区间估计。2003年至2011年在中山大学选修计量经济学与时间序列并拿到70分以上(含70分)的考生可拿成绩证明申请。
②公司财务(Corporate Finance):主要包括财务管理与投资学两方面内容。财务管理主要内容:股份公司定义,资本结构的定义,资本成本的计算,如何确定最优资产/负债结构,资产结构如何影响投资决策。投资学主要内容:期权定价理论与股票价格理论,公司融资方式,计算股票价格,计算期货价格,各种财务比率(如杠杆率,流动性比率),净现值以及内部回报率理论及计算方法。2003年至2011年在中山大学选修公司财务、会计学和投资学三门课程并都拿到70分以上(含70分)的考生可以申请。
③经济学(Economics):主要包括微观经济与宏观经济学两方面内容。微观经济学主要包括:供求理论,价格决定理论,价格弹性,效用最大化理论,利润最大化理论,不同的市场结构特点(如完全竞争,垄断)。宏观经济学主要包括:公共支出结构,gdp,gnp的度量,消费或储蓄对经济的影响,政府财政货币政策分析,汇率与国际贸易对宏观经济的影响,影响通货胀率,利率,汇率,失业率以及经济增长率的主要因素。2003年至2011年在中山大学选修宏观经济学和中极微观经济学并都拿到70分以上(含70分)的考生可以申请。
(3)中级课程
完成初等课程及VEE之后,考生可任选以下五项课程考试(论文)中的两项完成,只要通过了所选两门课程的考核,就算是完成了中级课程的学习。
①Course 5 Application of Basic Actuarial Principles (基本精算原理的应用)
②Course 6 Finance and Investments (投资与财务)
③Course 7 Applied Actuarial Modeling (精算模型的应用)
④Course 8 Advanced Specialized Actuarial Practice (特定的精算实务)
Course 8包括数个方向,学员依据自己的研究兴趣或方向任选其中一门考试,通过了这一门考试,就通过了course 8。具体如下:
8F:Finance & Enterprise Risk Management(finance extension)
8E:Finance & Enterprise Risk Management(enterprise risk mgmt extension)
8G:Health,Group Life & Managed Care(health & group life extension)
8M:health,Group Life & Managed Care(managed care extension)
8IU:U.S. Individual Insurance
8IC:Canadian Individual Insurance
8V:Investments
8RU:U.S. Retirement Benefits Comprehensive
8RC:Canadian Retirement Benefits Comprehensive
8P:Retirement Benefits,Pension Funding Mathematics
⑤Professional Development (PD) component 论文。大体地说,论文选材没有严格的限制,
只要是精算相关问题即可。关于论文具体要求,请查阅网址:
http://www.soa.org/ccm/content/?categoryID=833077
(4)在历经艰辛完成上述课程学习及考试后,再参加一个准精算师专业课程培训(Associateship Professionalism Course)即可获得万人景仰的北美准精算师资格。
2、正式会员资格:
在获得准精算师资格后,还需完成以下两项内容,方能修成正果:
(1)Professional Development (PD) requirement 专业论文
(2)Fellowship Admissions Course (FAC) 精算正式会员认证课程
北美精算师考试费用介绍
科目       有折扣(USD) 无折扣(USD)
Exam FM        114         150
Exam MLC      185        300
Exam MFE       75         150
Exam C        ? 230        375
VEE       每科 USD 50
课程考试费用调整中,详情请参阅SOA官方网站http://www.soa.org。
二、CAS北美产险精算师考试
美国产险精算学会(Casualty Actuarial Society)是北美地区非寿险精算师组织,该学会开设产险精算师资格考试,部分课程与SOA相同。我中心设立CAS精算师考试考场,并提供考试教材资料。有志于非寿险精算事业的同学可以报名考试,CAS的考试科目如下:

Fellowship Examinations

详情请关注CAS官方网站:www.casact.org
三、考生报名程序

想考Exam FM、MLC、MFE、C、5、6、8的考生可在友邦-中大精算中心报名交费并参加考试(在校学生最好使用折扣报名表)。这几门考试一年2次,分别在5月与11月举行,报名时间一般在3月初与9月初。;想考Exam P的考生可在http://www.soa.org报名交费,考试地点不在中大,可在报名时选择考试地点;想考VEE课程,或想参加CAS 3,6,9科考试的考生可登录http://www.casact.org/admissions/news/vffexams.htm报名交费。
以上考生都可在友邦-中大精算中心参加考试。
CAS考试其他科目可上CAS网站报名,并选择在本中心考点考试。
1、资助在校学生
(2)资助资格的获得
首次报名参加考试的在校学生。
(2)资助内容
考试费用返还(Course1-6):如果考生通过考试,中心将该课程考试费用的一半返还给考生。如果未通过,将不返还考试费用。
2、自费考生
其他考生可以自费参加精算师资格考试。考试费用及资料费用由自己负担,中心有偿提供初级课程教材。
3、发展中国家考生报名费折扣
发展中国家考生可向北美精算师协会申请考试费折扣,申请程序请参阅http://www.soa.org/eande/examdiscount_program.html
注:本中心不代办该项申请,请考生们直接向SOA申请。请考生们提前一个月左右提出申请,以确保在考试报名前可获得该折扣。

 

附:精算考试和精算职业介绍
1、什么是精算学
精算学在西方已经有三百年的历史,它是一门专门研究如何处理保险业及其他金融业中各种风险问题的定量方法和技术的学科,是现代保险业、金融投资业和社会保障事业发展的理论基础。目前,精算已经渗透到商业保险的各个领域,并在投资机构、社会福利组织、政府咨询和监管等机构中发挥越来越重要的作用。
2、什么是精算师
精算师是经过金融保险监管部门认可其从业资格的个人。精算师在数学、统计、财务、组织及分析方面具有广泛的技能,他们运用精算知识从事评估承保风险、厘定保险费率、提留准备金、安排分保额和进行偿付测试等工作。传统上精算专业大多运用于保险公司和参与社会保障体系的设计,而今天精算师被定位于更广泛的领域,如商业银行、金融中介、长期资本项目等。凡是需要处理风险的领域,精算师都能发挥作用。
与会计师、律师和医生等职业相比,精算师是一项人数不多、专业性更强的职业。根据美国1999年的职业评级历书(Jobs Rated Almanac by Les Krantz) 对美国的250种职业进行的评定和排名,精算师被评为最好的职业。
据预测,到2010年,中国将会至少有60家国内保险公司和20家含外资的保险公司。而目前精算师的数量还远不能满足中国保险业的发展需要。因此,培养得到国际认可的精算人才是一项迫切的任务。
3、精算师四大黄金职能
(1)产品开发设计:精算师将负责新保险产品的设计和开发。监督条款制定、价格设计和市场预计。比如一个寿险产品,精算师必须通过以往的人口寿命统计、现行银行利率和费用率等资料进行计算,设计出投保人的各种限制条款,最终的新保险产品设计出来后,还必须获得精算师(中国精算师)的签字。
(2)投资顾问:精算师通过对公司资产的分析作出合理的理财投资建议,监督资金的流向的风险指数。对公司或大客户的投资提供分析帮助。这一部门的精算师很多都具有金融、经济等方面的背景,是复合型的精算师人才。
(3)保险产品管理:精算师在产品售出后参与产品管理。分析保险计划的实施状况以及未来可能需要的资金量。对支付给顾客的投资收入,帮助评估实施情况。
(4)财务管理:精算师需要估算储备金的数量,计划今后的开支;审核财务报告,把握投资方向,确保投资的安全和收益。这和国际会计有相通之处。但精算师需要更熟悉保险市场,同时有对计划的评估能力。
北美精算师协会介绍
北美精算师协会(SOA)(网址:http://www.soa.org/ )。由于精算师是一项非常专门的职业,一般需要经过资格考试来认定从业资格。现在规模最大、拥有最多会员精算师的组织是美国的北美精算师协会(Society of Actuaries, 简称SOA)。目前拥有正式会员和准会员约16,500名。作为一个国际性的精算教育和研究机构,SOA的主要任务是提供人寿保险、健康保险、员工福利和养老金领域的精算教育计划,以后续教育的方式提高精算师的咨询和解决涉及不确定事件的金融、保险、财务及社会问题的能力。SOA自1987年起与我国南开大学合作设立了精算教育培训项目,并于1992年在南开设立考试中心。至今SOA已在中国大陆设立了8个考试中心,友邦-中大精算中心就是其中一个。

 



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